الاستثمار المالي وانواعة والافضل وما هي الاستراتيجيات الآمنة

نتحدث فى هذا الموضوع عن الأستثمار المالى وتحقيق الربح, وماهى أنواع الأستثمارات وخصائصها لتكون لديك معرفة كافية بها فى حين انك قد قررت انك تريد الدخول الى عالم الاستثمار.

ما هي أنواع الاستثمار المالي والافضل وما هي خصائصها


استثمار- investment

عندما نتحدث عن الاستثمار ، علينا أن نعرف أن هناك أنواعًا مختلفة من الاستثمار المالي. وعلى الرغم من أن الاستثمارات تهدف إلى تحقيق ربح للمستثمر ، إلا أنها ليست طريقة مضمونة للحصول عليها. تسمح الأنواع المختلفة من الاستثمار بأشكال مختلفة من الربح ، ولكن في جميع الحالات ، هناك خطر يتمثل في أن المستثمر سيتكبد خسارة بدلاً من الربح. وتجدر الإشارة إلى أن الاستثمارات لها صفتان رئيسيتان متصلتان مباشرة: الربحية والمخاطر.

في الاستثمار ، كلما زادت المخاطر المرتبطة به ، يمكن أن يكون عائده أعلى. هذا شيء يجب ألا ننساه في مجال التمويل ، فكلما زاد الوعد بالدخل ، زادت احتمالية المخاطرة. والعكس صحيح ، فإن الاستثمارات الموثوقة نسبيًا حيث تكون المخاطر منخفضة أو محسوبة بدرجة عالية لا تسمح أبدًا بعوائد عالية. ومع ذلك ، هناك مجموعة واسعة من أنواع الاستثمارات المالية التي يمكن تكييفها بسهولة مع أذواق ومتطلبات واحتياجات مختلف المستثمرين.

الاستثمارات المالية مقابل الاستثمارات المادية

الاستثمارات المالية هي استثمارات تتم في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والكمبيالات والودائع المصرفية والأدوات المالية الأخرى التي تسمح للمستثمر بجني الأرباح أو الدخل.

من ناحية أخرى ، تشير ما يسمى بالاستثمارات المادية ، والتي تسمى أيضًا الاستثمارات الاقتصادية أو الحقيقية ، إلى الاستثمارات في الأصول الثابتة و / أو الإنتاج. قد تشمل أيضًا شراء براءات الاختراع وحقوق التأليف والنشر وما إلى ذلك. (الأصول غير الملموسة اقصد ايضاً ذلك) مع استخدامها لاحقًا في إنتاج المواد أو تقديم الخدمات.

من بين الاختلافات بين الاستثمارات المالية والمادية يمكننا أن نذكر:

  • أصول الاستثمار المالي قابلة للقسمة ، في حين أن معظم أصول الاستثمار المادي ليست كذلك. الأصل قابل للقسمة إذا كان المستثمر يستطيع تداول جزء صغير منه.
  • الأصول المالية لديها سيولة أكثر مقارنة بالأصول الحقيقية. القابلية للتسويق (أو السيولة) هي جدوى تحويل الأصل إلى نقد بسرعة ودون التأثير بشكل كبير على سعره. من السهل شراء أو بيع معظم الأصول المالية في الأسواق المالية.
  • قد تكون فترة الاحتفاظ المخططة للأصول المالية أقصر بكثير من فترة الاحتفاظ لمعظم الأصول المادية. عادة ما يخطط المستثمرون الذين يشترون أصلًا ماديًا للاحتفاظ به لفترة طويلة من الزمن ، ويمكن الاحتفاظ بالأصول المالية ، لبضعة أشهر أو حتى عام. تختلف فترة الاحتفاظ بالاستثمار في الأصول المالية بشكل كبير وتعتمد على أهداف واستراتيجية الاستثمار للمستثمر.

الاستثمار النشط مقابل الاستثمار السلبي

الاستثمار النشط هو أحد أنواع الاستثمار المالي الذي يبحث فيه المستثمر عن الأصول ويختارها بقصد الحصول على عائد أعلى من المتوسط ​​الذي يقدمه السوق. من ناحية أخرى ، يتكون الاستثمار السلبي من محاولة التمسك بنفس الاستثمار الحالي ، حيث لا يكون الهدف هو تجاوز حدود الربحية المتوسطة التي يقدمها السوق. في هذه الحالة ، يقرر المستثمر عدم المخاطرة واللعب بأمان.

بعض الاختلافات بين هذين النوعين من الاستثمار هي:

  • الهدف من الاستثمار النشط هو التفوق على مؤشر السوق ، بينما الهدف من الاستثمار السلبي هو الربح من السوق.
  • الاستثمار النشط هو نهج عملي مع قرارات الشراء والبيع المتكررة التي تأخذ معظم تدفق المعلومات وتقلبات الأسعار ، بينما يتعلق الاستثمار السلبي بالبحث عن الاستثمارات وشرائها وامتلاكها.
  • الاستثمار النشط له تكاليف أعلى للمعاملات والأبحاث مقارنة بالاستثمار السلبي
  • يمكن أن يؤدي الاستثمار النشط أيضًا إلى زيادة ضرائب أرباح رأس المال مقارنة بالاستثمار السلبي.
  • ينطوي الاستثمار النشط على مخاطر أعلى وإمكانية تحقيق عوائد أعلى مقارنة بالاستثمار السلبي.
  • على الرغم من أن كلا النوعين من الاستثمارات لهما فوائد ، إلا أن الاستثمارات السلبية هي التي وفرت معظم تدفقات الاستثمار.

أنوع الاستثمارات المالية

يمكن أن تسمى الاستثمارات المالية أيضًا استثمارات المحفظة. هذا لأنه يمكنك الاستثمار في العديد من الأصول المالية الاستثمارية المختلفة في نفس الوقت.

هذه المجموعة من الاستثمارات تسمى محفظة أو سلة من الاستثمارات. وبهذه الطريقة يسعى المستثمر إلى تنويع استثماراته من أجل الحد بشكل كبير من مخاطر وضع رأس ماله بالكامل في أداة أو منتج واحد ، مما قد يؤدي ، إذا فشل ، إلى خسائر كبيرة.

وبالتالي ، في حالة فشل أحد الاستثمارات وتكبد خسارة ، يمكن للمستثمر تغطية الخسارة بالأرباح التي تم الحصول عليها من استثماراته الأخرى. الاستثمار المالي ليس شيئًا يمكن الاستخفاف به ، فهو يتطلب تقييمًا أوليًا وتحليلاً شاملاً.

ومع ذلك ، فإن العديد من الأشخاص يجعلون محافظهم أكثر عدوانية من خلال تضمين استثمارات محفوفة بالمخاطر ولكنها مربحة للغاية. بينما يفضل البعض الآخر اختيار التكتيكات المحافظة وتضمين استثمارات آمنة ، وإن كانت منخفضة العائد ، في محافظهم الاستثمارية.

استراتيجيات الاستثمار المالى


أنواع الاستثمارات المالية متنوعة تمامًا ، وحتى إذا كان المستثمر قد تداول بالفعل في السندات ، فلا يمكنه الاستثمار في الأسهم العشوائية. يعد تحليل فعالية الاستثمارات المالية الطريقة الرئيسية لفهم ما إذا كانت المساهمة جديرة بالاهتمام. فيما يلي بعض الأنواع الرئيسية للاستثمار المالي:
  1. استثمارات الأسهم
  2. الاستثمار في سوق الأوراق المالية
  3. الاستثمار في العملات
  4. الاستثمار في المواد الخام
  5. الاستثمار في العقارات
  6. استثمارات الدخل الثابت

هو نوع من الاستثمار يتعهد فيه مُصدر الأدوات المالية التي يُستثمر فيها بدفع دخل ثابت ودوري تم تحديده مسبقًا للمستثمر الذي يمتلك هذه الأدوات.

بعبارة أخرى ، إنه استثمار للمخاطر المحسوبة والعائد المنخفض. هنا يتفاوض المستثمر على الربحية ومدة عائد الاستثمار قبل الاستثمار. يوصى بهذا النوع من الاستثمار بشكل أساسي للمستثمرين عديمي الخبرة الذين يفتقرون إلى الخبرة الكافية.

استثمارات الأسهم

الاستثمارات في الأسهم هي عكس استثمارات الدخل الثابت. في هذا النوع من الاستثمار ، لا يمكن معرفة ربحية الاستثمار مسبقًا ، ولا ضمان عائدها. يعتبر نوعًا من مخاطر الاستثمار بالنسبة للمستثمرين. نظرًا لأنه من خلال عدم ضمان الدخل أو رأس مال الاستثمار ، يمكن أن يختلف أدائه دون حدود: ارتقِ واحصل على عوائد عالية أو انزل حتى إلى الصفر.

الاستثمار في سوق الأوراق المالية

الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو عملية شراء وبيع الأسهم أو الأدوات المالية ، داخل سوق الأوراق المالية ، للشركات التي تستخدم هذه الطريقة عندما تحتاج إلى أموال إضافية لتمويل نفسها أو تمويل أي من مشاريعها. إنه نوع من الاستثمار موصى به للمبتدئين لأنه يسهل الوصول إليه حيث يمكن لأي شخص لديه رأس مال صغير أن يشارك ويصبح جزءًا من هيئة المساهمين في هذه الشركات.

الاستثمار في العملات

يعد الاستثمار في العملات الأجنبية من أكثر أنواع الاستثمار المالي شيوعًا وشعبية في العالم نظرًا لما يتمتع به من سيولة كبيرة وسرعة عملياته. إنه نوع من الاستثمار يتم إجراؤه في الغالب على المدى القصير. وتتكون من الاستحواذ على العملات الدولية مثل اليورو أو الدولار أو الجنيه الإسترليني أو الين بشكل أساسي (لا يستبعد أي نوع آخر من العملات ذات القيمة التجارية) ، بقصد بيعها لاحقًا بسعر أعلى. من سعر الشراء.

الاستثمار في المواد الخام

يُعرف الاستثمار في المواد الخام أيضًا بسوق السلع (السلع الملموسة التي يمكن تداولها أو مبادلتها بسلع أخرى ذات قيمة مماثلة). وهي تتكون على وجه التحديد من ذلك ، شراء وبيع المواد التي تم الحصول عليها من الطبيعة وتحويلها إلى أصول يتم تخصيص قيمة تجارية لها والتي يتم استخدامها لاحقًا كمواد خام في تصنيع منتجات أو سلع جديدة تتميز بأنها ملموسة وقابلة للقياس الكمي.

الاستثمار في العقارات

إذا كانت الاستثمارات بالعملات تعتبر خيارًا جيدًا ، فستكون الاستثمارات العقارية أفضل. يعتبر سوق العقارات بالتأكيد أحد أفضل خيارات الاستثمار منذ زمن سحيق. شكرا لك ان العقار لا يفقد قيمته بل على العكس يعاد تقييمه بمرور الوقت. بالإضافة إلى أنها تسمح لأصحابها أو مستثمريها بالحصول على أرباح إضافية مع حيازتها. يمكن أن تتكون الاستثمارات العقارية في نوع من الدخل الثابت.

هل أنوع الاستثمار المالي يختلف حسب العمر؟

على الرغم من أنها ليست قاعدة ثابتة ، إلا أنه من الشائع أن تتغير أنواع الاستثمار المالي وفقًا لأعمار المستثمرين. وهي أن رؤية الاقتصاد تتغير مع تقدم العمر واكتساب مسؤوليات جديدة. على سبيل المثال ، من الأسهل الاستثمار في أنواع معينة من الأصول المالية عندما نكون أصغر سنًا وأكثر جرأة مما كنا عليه عندما نتقدم في السن ، لأننا أصبحنا أكثر تحفظًا ، على الرغم من أننا نكتسب المزيد من الخبرة.

يُعتقد عمومًا أن أفضل سن للمغامرة في عالم التمويل والبدء في الاستثمار هو 25 عامًا. في هذه المرحلة من حياتنا ، تجعلنا تطلعاتنا نفكر في استثمارات تزودنا بقدر أكبر من الربحية ورأس المال. لا تؤخذ المخاطر على أنها قيود على الاستثمار ، فجاذبية المكافأة أكبر من الخوف من الخسارة المحتملة. سيتغير هذا عند اكتساب مسؤولية عائلية.

مع نضوجنا ، نصبح أكثر تحفظًا وتتغير أولوياتنا. لم يعد من الممكن المخاطرة بأصولنا الرأسمالية والعائلية. الوعد بدخل كبير لم يعد جذابًا عندما نزن المخاطر. يبدأ المرء في التفكير في الاستثمارات أكثر من نوع العائد الثابت حيث يكون الخطر ضئيلًا. باختصار ، ليس هناك شك في أن نوع الاستثمار المالي يختلف باختلاف العمر بل أكثر باختلاف الخبرة المكتسبة بمرور الوقت.
تعليقات
ليست هناك تعليقات
إرسال تعليق



    وضع القراءة :
    حجم الخط
    +
    16
    -
    تباعد السطور
    +
    2
    -