ما هو الاستثمار | الاستثمارات وانواعه النظرة العامة

ماذا يعنى الاستثمار وما هى انواعه

الاستثمار هو عملية تخصيص الموارد ، عادة ما تكون الأموال ، مع توقع تحقيق دخل أو ربح. يمكنك الاستثمار في المساعي ، مثل استخدام الأموال لبدء عمل تجاري ، أو في الأصول ، مثل شراء العقارات على أمل إعادة بيعها لاحقًا بسعر أعلى.

ما هو الاستثمار وانواعه النظرة العامة
الاستثمار


في الاستثمار ، تعتبر المخاطرة والعائد وجهين لعملة واحدة ؛ تعني المخاطر المنخفضة عمومًا عوائد منخفضة متوقعة ، في حين أن العوائد المرتفعة عادة ما تكون مصحوبة بمخاطر أعلى.

يمكن أن تختلف توقعات المخاطر والعائد على نطاق واسع داخل نفس فئة الأصول ؛ فالشركة الممتازة التي يتم تداولها في بورصة نيويورك والرأسمال الصغير الذي يتم تداوله خارج البورصة سيكون لهما ملامح مختلفة تمامًا عن المخاطر والعودة.

يعتمد نوع العوائد الناتجة على الأصل ؛ تدفع العديد من الأسهم أرباحًا ربع سنوية ، بينما تدفع السندات فائدة كل ثلاثة أشهر.

فهم الاستثمار

إن توقع العائد على شكل ارتفاع في الدخل أو السعر مع أهمية إحصائية هو الفرضية الأساسية للاستثمار. مجموعة الأصول التي يمكن للمرء أن يستثمر فيها ويكسب عائدًا واسع جدًا.

تسير المخاطر والعائد جنبًا إلى جنب في الاستثمار ؛ تعني المخاطر المنخفضة عمومًا عوائد منخفضة متوقعة ، في حين أن العوائد المرتفعة عادة ما تكون مصحوبة بمخاطر أعلى.

في الطرف منخفض المخاطر. توجد استثمارات أساسية مثل شهادات الإيداع (CD) ؛ تعتبر السندات أو أدوات الدخل الثابت أعلى على مقياس المخاطر ، بينما تعتبر الأسهم أكثر خطورة.

تعتبر السلع والمشتقات بشكل عام من بين الاستثمارات الأكثر خطورة. يمكن للمرء أيضًا الاستثمار في شيء عملي ، مثل الأرض أو العقارات ، أو العناصر الحساسة ، مثل الفنون الجميلة والتحف.

يمكن أن تختلف توقعات المخاطر والعائد على نطاق واسع داخل نفس فئة الأصول. على سبيل المثال ، سيكون للشريحة الممتازة التي يتم تداولها في بورصة نيويورك ملف تعريف مخاطر - عائد مختلف تمامًا عن رأس المال الصغير الذي يتم تداوله في بورصة صغيرة.

تعتمد العوائد الناتجة عن الأصل على نوع الأصل. على سبيل المثال ، تدفع العديد من الأسهم أرباحًا ربع سنوية ، بينما تدفع السندات عمومًا فائدة كل ثلاثة أشهر. في العديد من الولايات القضائية ، ويتم فرض ضرائب على أنواع مختلفة من الدخل بمعدلات مختلفة.

بالإضافة إلى الدخل المنتظم ، مثل توزيعات الأرباح أو الفوائد ، يعد ارتفاع الأسعار عنصرًا مهمًا في العائد. وبالتالي يمكن اعتبار إجمالي العائد من الاستثمار بمثابة مجموع الدخل وزيادة رأس المال. اعتبارًا من مارس 2019 ، قدرت Standard & Poor's أنه منذ عام 1926 ، ساهمت توزيعات الأرباح بما يقرب من ثلث إجمالي عائد حقوق الملكية بينما ساهمت المكاسب الرأسمالية بالثلثين.

أنواع الاستثمارات

في حين أن عالم الاستثمارات واسع جداً ، فإليك أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا:

يصبح مشتري أسهم الشركة مالكًا جزئيًا لتلك الشركة. يُعرف مالكو أسهم الشركة بمساهميها ويمكنهم المشاركة في نموها ونجاحها من خلال تقدير سعر السهم والأرباح المنتظمة المدفوعة من أرباح الشركة.

  • سندات
السندات هي التزامات ديون للكيانات ، مثل الحكومات والبلديات والشركات. شراء السند يعني أنك تمتلك حصة من دين الكيان ويحق لك تلقي مدفوعات الفائدة الدورية وعائد القيمة الاسمية للسند عند استحقاقه.

  • أموال
الصناديق عبارة عن أدوات مجمعة يديرها مديرو الاستثمار والتي تمكن المستثمرين من الاستثمار في الأسهم والسندات والأسهم المفضلة والسلع وما إلى ذلك. النوعان الأكثر شيوعًا من الصناديق هما الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الاستثمار المتداولة.

لا تتداول الصناديق المشتركة في البورصة ويتم تقييمها في نهاية يوم التداول ؛ يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات ، مثل الأسهم ، يتم تقييمها باستمرار طوال يوم التداول. يمكن للصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة إما تتبع المؤشرات بشكل سلبي ، مثل S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي ، أو يمكن إدارتها بنشاط من قبل مديري الصناديق.

  • صناديق الاستثمار 
الصناديق هي نوع آخر من الاستثمار المجمع ، مع صناديق الاستثمار العقاري (REITs) الأكثر شعبية في هذه الفئة. تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في العقارات التجارية أو السكنية وتدفع توزيعات منتظمة لمستثمريها من إيرادات الإيجار المستلمة من هذه العقارات. تتداول صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في البورصات وبالتالي تقدم للمستثمرين ميزة السيولة الفورية.

  • الاستثمارات البديلة 
هذه فئة شاملة تشمل صناديق التحوط والأسهم الخاصة. يُطلق على صناديق التحوط اسم لأنها يمكن أن تحوط رهاناتها الاستثمارية من خلال الشراء والبيع في الأسهم والاستثمارات الأخرى. تمكّن الملكية الخاصة الشركات من زيادة رأس المال دون طرحها للاكتتاب العام. كانت صناديق التحوط والأسهم الخاصة متاحة عادةً فقط للمستثمرين الأثرياء الذين يُعتبرون "مستثمرين معتمدين" يستوفون متطلبات دخل وصافي قيمة معينة. ومع ذلك ، في السنوات الأخيرة ، تم إدخال استثمارات بديلة في أشكال الصناديق التي يمكن لمستثمري التجزئة الوصول إليها.

  • الخيارات والمشتقات
المشتقات هي أدوات مالية تستمد قيمتها من أداة أخرى ، مثل الأسهم أو المؤشر. الخيار هو مشتق شائع يمنح المشتري الحق ولكن ليس الالتزام بشراء أو بيع ورقة مالية بسعر ثابت خلال فترة زمنية محددة. عادةً ما تستخدم المشتقات الرافعة المالية ، مما يجعلها عرضًا عالي المخاطر وعائدًا كبيرًا.

  • السلع
تشمل السلع المعادن والزيت والحبوب والمنتجات الحيوانية ، وكذلك الأدوات المالية والعملات. يمكن تداولها إما من خلال العقود الآجلة للسلع - وهي اتفاقيات لشراء أو بيع كمية معينة من سلعة ما بسعر محدد في تاريخ مستقبلي معين - أو صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن استخدام السلع للتحوط من المخاطر أو لأغراض المضاربة.
تعليقات
ليست هناك تعليقات
إرسال تعليق